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La lista de comprobación antes de transferir dinero a un proveedor chino

TuSocioEnChina.com 1 de agosto de 2026 2 min de lectura

El momento de transferir el depósito es el punto de no retorno de cualquier importación. A partir de ahí tu capacidad de negociación cae en picado y cualquier cosa que no hayas dejado clara se resolverá a favor de la otra parte. Esta es la lista que repaso siempre antes de dar esa orden, agrupada en cuatro bloques.

Hay un momento exacto en el que tu poder de negociación pasa de máximo a mínimo: cuando pulsas enviar en la transferencia del depósito. Antes de eso, el proveedor quiere tu pedido y acepta condiciones. Después, tú quieres tu mercancía y aceptas lo que venga.

Que los tres nombres coincidan

Es la comprobación más simple y la que más fraudes evita. La empresa que firma el contrato, la que emite la factura proforma y la titular de la cuenta bancaria tienen que ser exactamente la misma entidad. Si hay cualquier discrepancia, para y pregunta antes de transferir. Las explicaciones sobre cuentas de terceros o filiales rara vez terminan bien, como detallo en la guía de cómo pagar a un proveedor chino.

Confirma los datos bancarios por un segundo canal

Este fraude es más habitual de lo que la gente cree: alguien intercepta la correspondencia y te manda un número de cuenta distinto justo antes del pago, con un correo casi idéntico al de tu contacto. La defensa es ridículamente simple: llama o haz una videollamada y confirma la cuenta de viva voz. Dos minutos que pueden salvarte el pedido entero.

Especificación firmada y muestra precintada

Sin un patrón acordado por escrito, cualquier discusión posterior sobre si el producto es conforme se convierte en una cuestión de opiniones, y esa la pierdes siempre. Materiales con referencia, medidas con tolerancias, colores en código y una unidad aprobada, fotografiada y precintada. Es la base de cualquier inspección que valga para algo.

No pagues el cien por cien por adelantado

Por muy buen descuento que ofrezcan. Deja siempre un saldo vinculado a una inspección favorable o al documento de embarque. Esa estructura alinea los intereses del proveedor con los tuyos mejor que cualquier cláusula, porque le da un motivo concreto para que todo salga bien.

Y no olvides el embalaje

Es la parte que casi nadie especifica y que genera la mitad de las incidencias reales: unidades por caja, tipo de caja, separadores, etiquetado exterior y paletización. Un contenedor con recuento incorrecto o con producto roto por embalaje insuficiente es un problema evitable con tres líneas en el contrato.

Preguntas frecuentes

¿Qué hay que verificar de la empresa antes de pagar?

Bloque uno: con quién estás tratando realmente:

  • LA RAZÓN SOCIAL COMPLETA EN CHINO: no el nombre comercial del catálogo, que a menudo no corresponde a ninguna entidad registrada
  • EL NÚMERO DE LICENCIA COMERCIAL VERIFICADO: comprobado en el registro mercantil chino, contrastando que la empresa existe, está activa y su objeto social incluye lo que vas a comprar
  • LA COINCIDENCIA DE NOMBRES: que la empresa del contrato, la de la factura proforma y la titular de la cuenta bancaria sean exactamente la misma; cualquier discrepancia aquí es una señal roja que hay que aclarar antes de seguir
  • SI ES FABRICANTE O INTERMEDIARIO: y que tú lo sepas, sea cual sea la respuesta
  • LOS DATOS DE CONTACTO CORPORATIVOS: correo con dominio propio de la empresa en lugar de una cuenta genérica gratuita, que no descalifica por sí solo pero sí merece más comprobaciones
¿Qué debe estar cerrado por escrito sobre el producto?

Bloque dos: qué estás comprando exactamente:

  • LA ESPECIFICACIÓN TÉCNICA FIRMADA: materiales con referencia, dimensiones con tolerancias, colores en código, componentes críticos con marca y modelo, y cantidad exacta por referencia
  • LA MUESTRA APROBADA Y DOCUMENTADA: con acta, fecha, fotografías y unidad precintada como referencia contractual
  • EL EMBALAJE ESPECIFICADO: unidades por caja, tipo de caja, separadores, etiquetado exterior y paletización, que es donde nacen muchos problemas de recuento y de rotura
  • EL ETIQUETADO DEL PRODUCTO: que incluya tus datos como importador y las advertencias e instrucciones en español que correspondan, porque reetiquetar en destino es caro
  • LA DOCUMENTACIÓN DE CONFORMIDAD COMPROMETIDA: declaración, informes de ensayo del modelo exacto y manuales, con plazo de entrega pactado
¿Qué condiciones comerciales hay que fijar antes del depósito?

Bloque tres: las reglas del juego:

  • EL INCOTERM CONCRETO Y EL PUERTO: no basta con decir FOB: hay que decir FOB con el puerto de embarque, porque determina quién paga qué y dónde acaba tu riesgo
  • EL PLAZO DE PRODUCCIÓN CON FECHA: y qué ocurre si se incumple, idealmente con una penalización cuantificada
  • LA ESTRUCTURA DE PAGO: depósito razonable y saldo vinculado a inspección favorable o a documento de embarque, nunca el total por adelantado
  • EL PORCENTAJE DE REPOSICIÓN POR DEFECTOS: entre el uno y el tres por ciento de unidades adicionales sin coste cubre la mayoría de incidencias sin abrir reclamaciones
  • LA CLÁUSULA DE RESOLUCIÓN DE CONFLICTOS: con institución arbitral, sede e idioma definidos, algo que solo sirve si se pacta antes y no cuando ya hay problema
¿Qué hay que comprobar del pago en sí?

Bloque cuatro, y es donde ocurren los fraudes:

  • LA CUENTA A NOMBRE DE LA EMPRESA: nunca a una cuenta personal ni a una empresa con nombre distinto al del contrato; es la señal de fraude más común y la más ignorada
  • LOS DATOS BANCARIOS CONFIRMADOS POR UN SEGUNDO CANAL: si te llegan por correo, confírmalos por videollamada o teléfono antes de transferir; la interceptación de correos con cambio de número de cuenta es un fraude habitual y muy eficaz
  • UNA TRANSFERENCIA BANCARIA TRAZABLE: que además sostiene tu posición en una eventual comprobación de valor en aduana
  • LA FACTURA PROFORMA COMPLETA: con descripción, cantidades, precio unitario, incoterm, plazo y datos bancarios, que es el documento que sostiene toda la operación
  • GUARDARLO TODO: proforma, contrato, correos de negociación y justificante de transferencia, en el <a href="https://tusocioenchina.com/importar/documentos-guardar-importador-plazos/">archivo documental</a> de esa operación

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